保險經紀人是種專業型的經紀人。 在發達的保險市場上，要想成為一名保險經紀人，必須通過嚴格的審查。審查的內容是經紀人必須掌握大量的保險法律知識和保險業務實踐經驗，其中包括在保險經紀人公司協助保險經紀人準備有關資料和保險條件。經過這一階段之後，這時他們可以進入保險市場，瞭解市場的方向和基礎條件，以及未來的磋商對手–保險人的經營情況，從而對保險市場有一個初步的瞭解，同時也掌握了從事保險經紀活動所應具有的道德準則和其他有關規定。
考試審查
我國規定，從事保險經紀業務的人員必須參加考試院舉辦保險經紀人員資格考試；凡具有大專以上學歷的個人，均可報名參加保險經紀人員資格考試；保險經紀人員資格考試合格者，由財政部保險局核發《保險經紀人員資格證書》；《資格證書》還只是對有保險經紀能力人員的資格認定，不能作為執業證件使用。《保險經紀人員執業證書》才是保險經紀人員從事保險經紀活動的唯一執照。己取得《資格證書》的個人，必須接受保險經紀人公司的聘用，並由保險經紀公司代其向財政部保險局申領並獲得《保險經紀人員執業證書》後，方可從事保險經紀業務。
專業審查
專業的保險經紀人必須為全方位業務員，找出適合客戶的產品，即時的的為客戶服務，因此保經公司對於業務員的教育訓練是相當重視與嚴格的。
一家好的保險經紀人公司，除了不斷在專業知識與銷售方法上給予業務人員專業訓練外、對其操守與正確的保險觀念更要予以重視，畢竟保險經紀人代表的是投保客戶。
